根據金管會推動亞洲資產管理中心的政策，旨在透過吸引資金流入、促進商品多元化以及人才培育等目的，提升台灣作為資產管理中心的地位。其中，人才培育被視為是否能成功推動之重要關鍵要素之一。為提升我國金融產業之國際競爭力，須培育更多具備國際視野及專業技能的金融專業人才，以因應全球在資產管理業務上的多樣化挑戰與商機。

基此，台灣金融研訓院整合國內外培訓資源，制定一套完整的培訓計畫，旨在打造涵蓋初階、進階與高階的資產管理專業人才。

參考香港政府的銀行業培訓諮詢委員會(Banking ITAC)及新加坡銀行和金融學會(IBF)對於高資產理財服務相關的人才架構與相對應的職能範疇，並且配合我國金融環境及實際運作此業務的架構，發展出一套涵蓋前、中、後台的「資產管理服務人才架構」，共六大業務別，包含策略規劃、財富管理、產品設計與開發、數據分析與風險管理、法遵與法務，以及後台作業；架構圖詳見下圖。

其中，聚焦在影響資產管理業務主要關鍵人才包含財富管理、產品設計與開發、風險管理及法遵與法務，並根據不同的工作年資與業務性質，發展出一套涵蓋初階、進階、高階的「資產管理服務人才架構」。各階段課程安排如下：

(一)初階培訓
初階培訓針對潛在的初階資產管理業務人才，工作經驗3年以下的社會新鮮人及大專院校學生(大四或研究生)等，設計以下五大基礎培訓主軸：

• 總體經濟與國際市場：總體經濟與資本市場動向。
• 金融商品基礎：金融市場的運作原則及金融商品。
• 投資組合入門：基礎投資組合理論與實務。
• 風險識別與法令：金融風險分類與現行法規。
• 金融實務交流分享：案例分析與業界分享。

(二)進階培訓
進階培訓針對具備3-10年工作經驗之資產管理相關業務人才，設計出六大模組課程，包含以下類型：

• 資產配置模組：瞭解各項資產配置工具及組合管理規劃策略。
• 高資產客戶服務模組：專注於高資產客戶的資產配置與財務規劃。
• 市場研究與商品開發模組：深入探討商品設計與市場動態。
• AI與數據分析模組：運用AI在資產管理與瞭解最新數位資產趨勢。
• 風險管理模組：管控新興商品設計相關風險及規避策略。
• 法遵/法務模組：遵循國內外法令政策及商品法規。

(三)資深與高階培訓
本課程針對具備10年工作經驗以上之高資產客戶之資產管理諮詢服務顧問、財富管理相關部門高階經理人等資深從業人員，設計資產財富管理的專業進修課程，涵蓋：

• 法規及稅務：深化反避稅措施、OMU、不動產及遺贈稅規劃。
• 投資商品及傳承工具：外幣金融商品、境內外信託傳承及多元投資商品的應用與規劃。
• 家族信託及家族辦公室：聚焦家族傳承、慈善事業及接班策略的綜合解決方案。