台灣金融研訓院(教育訓練)
CFP®／AFP Q&A
Q1：我適用新課綱還是舊課綱？
A1：自2026年9月起，CFP®／AFP專業能力測驗全面適用新課綱。
Q2：新舊課綱及測驗制度如何銜接？是否可以選擇適用版本？
A2：自2026年5月起，教育訓練全面採用新課綱，無法自行選擇適用版本。新舊課綱之銜接方式，請參考：
Q3：新版CFP®／AFP的考科是否有調整？
A3：自2026年5月起全面採用新課綱，詳細差異可參考【新舊版專業教育訓練課程綱要差異比較】。
AFP綜合科目 CFP®綜合理財規劃科目
- NM1基礎理財規劃(含理財規劃心理學)：20小時
- NM2財務管理：20小時
- NM3風險管理與保險規劃：32小時
- NM4投資規劃與資產配置：32小時
- NM5退休規劃：32小時
- NM6稅務規劃：32小時
- NM7財富傳承規劃為：32小時
- NM8綜合理財規劃(含理財規劃書制定)：40小時
Q4：教育訓練課程結業證書是否有期限？
A4：CFP®／AFP教育訓練課程之結業證書無有效期限。
Q5：CFP®／AFP測驗的應試資格為何？
A5：
AFP應試資格 CFP®應試資格
- 需取得NM5、NM6、NM7課程結業證書/或抵免證明；計三科。
- 需取得NM1、NM2、NM3、NM4等任兩科目課程結業證書/或抵免證明。
*需完成上述1、2至少五科以上課程科目，方符合報考應試資格。- 其他：已取得舊課綱M1課程結業證書/或抵免證明，需另行完成新課綱NM1之「理財規劃心理學」4小時銜接課程。
- 需取得NM1至NM8共八科課程結業證書/或抵免證明。
- 需通過AFP綜合科目測驗/或取得本會核發之抵免AFP綜合科目測驗的抵免證明。
- 其他：
- 已取得舊課綱M1至M5課程結業證書/或抵免證明：需另行完成新課綱NM1之「理財規劃心理學」4小時銜接課程。
- 已取得舊課綱M1至M6課程結業證書/或抵免證明：需另行完成新課綱NM1之「理財規劃心理學」銜接課程與NM8之銜接課程(包含綜合實務案例12小時課程+理財規劃書制定12小時課程)，合計共28小時。
Q6：每年舉辦幾次測驗？考試時間多久？
A6：CFP®／AFP專業能力測驗，每年預計舉辦2次(3月及9月)，每次考試為6小時(上午3小時、下午3小時)。
Q7：考試題型與題數為何？
A7：題型採中文四選一單選題；AFP測驗共180題、CFP®測驗共120題。
Q8：是否有試題範例或模擬試卷可以參考？
A8：CFP®／AFP專業能力測驗歷年皆無提供與出版相關模擬試題；課程教材亦授權由教育訓練機構規劃設計。
Q9：考試難度如何？是否有固定及格分數？
A9：臺灣理財顧問認證協會(FPAT)皆委請公正專家組成委員會，依據測驗內容、難易度及工作所需專業水準訂定通過標準，使每次測驗通過之考生能力素質標準維持一致並符合國際理財顧問認證協會總會(FPSB)測驗規範。各科測驗通過標準，透過統計分析由「測驗等化」結果決定，故不會有固定的通過分數。
Q10：測驗成績有效期限為何？
A10：AFP專業能力測驗及格成績，自通過考試之日起，以保留5年為限，5年之後，欲申請AFP認證則必須再次參加AFP測驗。另須留意，測驗通過證明書僅證明通過「CFP®綜合理財規劃科目」或「AFP綜合科目」測驗，並非CFP®／AFP正式認證證書。
Q11：申請AFP認證須具備什麼樣資格？
A11：申請AFP認證無學歷限制，但需通過AFP測驗或通過CFP®認證之NM1~NM7各單科測驗，申請時需為金融機構現職人員或具有一年工作經驗的相關證明，並需簽署一份聲明文件，包括過去並無違法相關紀錄，同意遵守道德準則且由專業人士簽證。
Q12：申請AFP認證之工作經驗認定為何？
A12：申請AFP認證時，必須提交一年合格工作經驗，工作經驗不限行業別，且必須是在考試日期前10年或考試後5年內完成，如為金融機構現職人員則不受此限，只要檢附相關工作證明相關資料交由社團法人臺灣理財認證顧問協會審理即可。
Q13：申請AFP認證通過後，如何完成20小時之持續進修課程時數？
A13：AFP認證通過後，每2年換證1次，只要完成符合NM1~NM7的課程綱要內容的課程，都可提報社團法人臺灣理財認證顧問協會申請認可，包括公司內部教育訓練、公家或民間機構舉辦的研討課程，或社團法人臺灣理財認證顧問協會主辦、協辦的課程等，申請時只要提供課程上課證明、結業證明、講義、簽到表、學分證明等，可明確說明課程內容、講師、課程日期與時數、舉辦單位等佐證資料，遞交於協會審核通過後即可。
Q14：取得AFP證照後，如何成為CFP？
A14：取得AFP認證，並完成指定教育訓練課程後，可報名參加NM8測驗，通過後即可取得社團法人臺灣理財認證顧問協會CFP®認證，並將可直接申請大陸CFP®跨區認證，無需再參加差別教育與考試。
Q15：已考過舊課綱CFP測驗，但因工作經歷不足或其他原因，尚未提出CFP認證申請，需要提交理財規劃書嗎？
A15：舊制CFP測驗“已通過”但未申請認證者，視同已結業(或抵免)新課綱NM1-NM8，無須再進行理財規劃書銜接課程(12小時)或繳交理財規劃書。